Vérification des parties au paiement
Vérifier le compte bancaire proposé par un fournisseur chinois de pièces
Le bénéficiaire bancaire doit correspondre à la structure contractuelle et de facturation. Une autre entreprise peut avoir un rôle légitime d’exportation ou d’encaissement, mais la relation doit être expliquée et documentée avant paiement.
Quand utiliser ce guide
Utilisez ce guide avant le premier virement et chaque fois que les instructions changent. Un changement de dernière minute, un compte personnel ou un nom d’entreprise sans lien apparent impose de suspendre et de vérifier par un canal connu.
Feuille de vérification des parties au paiement
Consignez séparément le vendeur contractuel et le bénéficiaire. Vérifiez tout changement par un canal indépendant établi auparavant. Si un écart reste inexpliqué, suspendez le paiement et faites examiner le dossier ; cette feuille n’authentifie pas un compte bancaire.
Exemples fictifs uniquement : aucun fournisseur, prix, compte bancaire ou compatibilité confirmée. Laissez les coûts inconnus vides ; ils ne valent pas zéro.
| Champ | Exemple fictif A | Exemple fictif B |
|---|---|---|
| Entité juridique chinoise | À confirmer | À confirmer |
| Vendeur contractuel | Exemple fictif A | Exemple fictif A |
| Nom du bénéficiaire | Exemple fictif B | Exemple fictif B |
| Compte / pays de la banque | À confirmer | À confirmer |
| Référence / portée du document | À confirmer | À confirmer |
| Compte rendu de vérification par rappel indépendant | À confirmer | À confirmer |
| Écart / preuve de sa résolution | À confirmer | À confirmer |
| Décision de débloquer le paiement | Suspendre : écart non résolu concernant le bénéficiaire | Suspendre : écart non résolu concernant le bénéficiaire |
| Question en suspens / responsable | À confirmer | À confirmer |
Liste de contrôle pour décider
Ce que l’acheteur doit vérifier
Partie contractante
Identifiez l’entreprise qui accepte la commande, émet le devis ou le contrat, assume les obligations et traite les réclamations.
Facturation et exportation
Consignez qui émet facture pro forma et facture commerciale, déclare l’exportation et figure sur les documents justificatifs.
Bénéficiaire bancaire
Comparez nom complet du titulaire, pays de la banque, type de compte, devise, adresse et explication écrite au dossier fournisseur connu.
Contrôle des changements
Vérifiez toute nouvelle instruction par un numéro déjà confirmé, un domaine de messagerie connu, un document signé et, si possible, un autre contact indépendant dans l’entreprise.
Étapes de travail
Passer des déclarations du fournisseur à une décision d’achat
Cartographier toutes les parties
Listez vendeur, usine, négociant, exportateur, émetteur de facture, société d’encaissement et bénéficiaire bancaire, avec le rôle de chacun.
Comparer noms et juridictions
Vérifiez orthographe, noms chinois et anglais, numéros d’entreprise, adresses, pays de la banque et plausibilité commerciale de la relation.
Confirmer par un canal connu
Ne vous fiez pas seulement au message ayant transmis le compte. Contactez le fournisseur avec des coordonnées déjà vérifiées et demandez une confirmation signée.
Consigner le circuit de paiement approuvé
Avant le virement, conservez bénéficiaire, devise, facture, référence de commande, date d’accord et identité de la personne ayant confirmé l’instruction.
Preuves à recueillir
- Entité juridique et partie contractante identifiées
- Rôles établis pour devis, factures pro forma et commerciale et exportateur
- Nom complet du bénéficiaire, pays, devise et coordonnées du compte
- Explication écrite pour toute société tierce ou d’encaissement
- Confirmation indépendante et dossier de paiement approuvé
Signaux d’alerte
- Un compte personnel ou une entreprise sans lien apparent est proposé sans rôle documenté.
- Les instructions changent juste avant le virement ou après un changement dans les échanges par courriel.
- Le fournisseur presse de payer et décourage la confirmation indépendante.
Limites de responsabilité
Cette liste aide à vérifier la cohérence commerciale et à prévenir la fraude ; elle ne constitue pas un conseil juridique, bancaire, fiscal, financier ou relatif aux sanctions. Pour les transactions à risque élevé, consultez votre banque et des conseillers qualifiés.
Service Kymon associé
Vérification du fournisseur et des données de paiement
Comparer les parties juridiques, commerciales, facturantes, exportatrices et bénéficiaires avant d’approuver le circuit de paiement.
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