Проверка стороны, получающей платеж
Как проверить банковский счет китайского поставщика
Банковский получатель должен соответствовать договорной и счетной структуре. Другая компания может иметь законную экспортную или расчетную роль, но связь должна быть объяснена и задокументирована до оплаты.
Когда применять
Используйте руководство до первого перевода и при каждом изменении платежных инструкций. Изменения счета в последний момент, личные счета и несвязанные названия компаний — повод приостановиться и проверить через известный канал связи.
Чек-лист решения
Что должен проверить покупатель
Договорная сторона
Определите компанию, которая принимает заказ, выставляет предложение или контракт, несет обязательства и обрабатывает претензии.
Сторона счета и экспорта
Зафиксируйте, какая компания выставляет проформу и коммерческий счет, декларирует экспорт и фигурирует в подтверждающих документах.
Банковский получатель
Сверьте полное имя счета, страну банка, тип счета, валюту, адрес и письменное объяснение с известным досье поставщика.
Контроль изменений
Проверяйте новые платежные инструкции через ранее подтвержденный номер телефона, домен почты, подписанный документ и независимый контакт в компании, где возможно.
Порядок работы
От заявления поставщика к решению покупателя
Картировать всех участников сделки
Перечислите продавца, завод, трейдера, экспортера, эмитента счета, расчетную компанию и банковского получателя с объяснением роли каждого.
Сравнить названия и юрисдикции
Проверьте написание, китайское и английское названия, номера компаний, адреса, страну банка и коммерческую правдоподобность связи.
Подтвердить через известный канал
Не полагайтесь только на сообщение, которое представило счет. Свяжитесь с поставщиком по ранее проверенным данным и запросите подписанное подтверждение.
Зафиксировать утвержденный платежный путь
Сохраните получателя, валюту, счет, референс заказа, дату утверждения и человека, подтвердившего инструкцию, до перевода.
Какие доказательства собрать
- Данные юридической компании и договорной стороны
- Роли предложения, проформы, коммерческого счета и экспортера
- Полное имя получателя, страна, валюта и реквизиты счета
- Письменное объяснение любой третьей стороны или расчетной компании
- Независимое подтверждение и утвержденная запись о платеже
Тревожные признаки
- Предлагается личный счет или несвязанная компания без задокументированной роли.
- Платежные инструкции меняются незадолго до перевода или после изменения почтовой переписки.
- Поставщик давит на немедленную оплату и препятствует независимому подтверждению.
Границы ответственности
Этот чек-лист поддерживает коммерческую проверку и предотвращение мошенничества, но не является юридической, банковской, санкционной, налоговой или финансовой консультацией. Для сделок с повышенным риском обращайтесь в свой банк и к квалифицированным консультантам.
Связанная услуга Kymon
Проверка поставщика и платежных реквизитов
Сравните юридические, коммерческие, счетные, экспортные и платежные стороны, прежде чем считать счет утвержденным.
Посмотреть объем услугиСвязанные руководства
Шаблоны и чек-листы покупателя
Чек-лист проверки китайского поставщика автозапчастей
Открыть руководствоРабота с поставщиками с платформ
Как проверить поставщика автозапчастей с Alibaba до оплаты
Открыть руководствоРабота с поставщиками с платформ
Как проверить поставщика автозапчастей с Made-in-China
Открыть руководствоЧастые вопросы
Начать
Отправьте структурированный RFQ на автозапчасти
Укажите номер детали, применимость, количество, пункт назначения и требования к документам. Мы проверим запрос и подтвердим, что можно рассчитать и сопоставить.
- Проверка RFQ по предоставленным вами данным
- Срок расчёта подтверждается после уточнения SKU
- Коммерческие условия уточняются до подтверждения заказа
- Наличие образцов проверяется по SKU и поставщику
Отправить запрос КП
Заполните данные и требования. Чем больше информации вы предоставите, тем быстрее мы ответим.