Verificação das partes do pagamento
Como verificar a conta bancária proposta por um fornecedor chinês de autopeças
O beneficiário bancário deve corresponder à estrutura contratual e de faturamento. Outra empresa pode ter papel legítimo na exportação ou no recebimento, mas a relação precisa ser explicada e documentada antes do pagamento.
Quando usar este guia
Use este guia antes da primeira transferência e sempre que as instruções mudarem. Mudança de última hora, conta pessoal ou nome de empresa sem relação aparente são motivos para suspender e confirmar por um canal conhecido.
Planilha de verificação das partes do pagamento
Registre separadamente o vendedor no contrato e o beneficiário. Confirme alterações por um canal independente já estabelecido. Se a divergência continuar sem solução, suspenda o pagamento e encaminhe para análise; esta planilha não autentica contas bancárias.
Apenas exemplos fictícios: não representam fornecedores, preços, contas bancárias nem compatibilidade confirmada. Deixe custos desconhecidos em branco; não os trate como zero.
| Campo | Exemplo fictício A | Exemplo fictício B |
|---|---|---|
| Pessoa jurídica chinesa | A confirmar | A confirmar |
| Vendedor no contrato | Exemplo fictício A | Exemplo fictício A |
| Nome do beneficiário | Exemplo fictício B | Exemplo fictício B |
| Conta / país do banco | A confirmar | A confirmar |
| Referência / escopo do documento | A confirmar | A confirmar |
| Registro de confirmação por contato independente | A confirmar | A confirmar |
| Divergência / comprovação da solução | A confirmar | A confirmar |
| Decisão de liberar o pagamento | Suspender: divergência de beneficiário não resolvida | Suspender: divergência de beneficiário não resolvida |
| Questão pendente / responsável | A confirmar | A confirmar |
Lista de verificação para decidir
O que o comprador deve verificar
Parte contratante
Identifique a empresa que aceita o pedido, emite a cotação ou contrato, assume obrigações e trata reclamações.
Faturamento e exportação
Registre qual empresa emite as faturas pro forma e comercial, declara a exportação e aparece nos documentos de apoio.
Beneficiário bancário
Compare nome completo da conta, país do banco, tipo de conta, moeda, endereço e explicação por escrito com o dossiê conhecido do fornecedor.
Controle de alterações
Confirme novas instruções por telefone já verificado, domínio de e-mail conhecido, documento assinado e, se possível, outro contato independente na empresa.
Etapas de trabalho
Das alegações do fornecedor à decisão de compra
Mapear todas as partes
Liste vendedor, fábrica, comercializadora, exportador, emissor da fatura, empresa recebedora e beneficiário bancário, explicando cada função.
Comparar nomes e jurisdições
Confira grafia, nomes em chinês e inglês, números de registro, endereços, país do banco e plausibilidade comercial da relação.
Confirmar por canal conhecido
Não confie apenas na mensagem que apresentou a conta. Contate o fornecedor usando dados verificados anteriormente e solicite confirmação assinada.
Registrar o caminho de pagamento aprovado
Antes da transferência, guarde beneficiário, moeda, fatura, referência do pedido, data de aprovação e pessoa que confirmou a instrução.
Evidências a reunir
- Dados da pessoa jurídica e da parte contratante
- Funções de cotação, fatura pro forma, fatura comercial e exportador
- Nome completo do beneficiário, país, moeda e dados da conta
- Explicação escrita para terceiro ou empresa recebedora
- Confirmação independente e registro de pagamento aprovado
Sinais de alerta
- Conta pessoal ou empresa sem relação aparente é apresentada sem função documentada.
- As instruções mudam pouco antes da transferência ou depois de alterações na comunicação por e-mail.
- O fornecedor pressiona pelo pagamento imediato e desencoraja a confirmação independente.
Limites de responsabilidade
Esta lista ajuda a verificar a consistência comercial e prevenir fraude, mas não é aconselhamento jurídico, bancário, tributário, financeiro nem sobre sanções. Para transações de maior risco, consulte seu banco e profissionais qualificados.
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Verificação do fornecedor e dos dados de pagamento
Comparar as partes jurídicas, comerciais, faturadoras, exportadoras e beneficiárias antes de aprovar o caminho do pagamento.
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