适用场景
首次转账以及付款指示发生变化时使用。临时换账户、个人账户或无关公司账户都应暂停并通过已知渠道复核。
采购决策清单
买家需要核对什么
合同主体
确认谁接受订单、签发报价或合同、承担订单义务并处理索赔。
开票与出口主体
记录谁签发形式发票和商业发票、谁申报出口并出现在支持文件上。
银行收款方
比较完整账户名称、银行国家、账户类型、币种、地址和书面关系说明。
变更控制
通过已确认电话、邮箱域名、签署文件和独立公司联系人复核新的付款指示。
执行顺序
从供应商声明走到买家决策
01
列出所有交易主体
记录卖家、工厂、贸易公司、出口方、开票方、代收公司和银行收款方。
02
比较名称与辖区
核对中英文名称、公司编号、地址、银行国家和交易关系是否合理。
03
通过已知渠道确认
不能只相信发来新账户的那封邮件，应联系原先已确认的供应商联系人。
04
保存批准付款路径
付款前保存收款方、币种、发票、订单号、批准日期和确认人员。
需要收集的证据
- 法律公司和合同主体资料
- 报价、形式发票、商业发票和出口方角色
- 完整收款账户名称、国家、币种和账户信息
- 第三方或代收公司的书面关系说明
- 独立确认和批准付款记录
风险信号
- 无书面角色说明的个人账户或无关公司。
- 转账前或邮箱变化后突然修改付款信息。
- 供应商催促立即付款并阻止独立复核。
责任边界
本清单用于商业核验和防范欺诈，不构成法律、银行、制裁、税务或财务建议。高风险交易应咨询银行和专业顾问。
对应的 Kymon 服务
供应商与收款信息核验
在批准账户前比较法律、商业、开票、出口和收款主体。
查看服务范围常见问题
可以向供应商以外的公司付款吗？
有时出口方或代收公司具有合理角色，但必须书面说明、核对主体，并确认合同和发票结构支持该付款路径。
香港账户一定可疑吗？
不一定。部分中国供应商使用关联香港贸易或收款公司，应核对所有权、关系、开票、币种和责任。
银行信息发生变化怎么办？
暂停转账，通过已确认电话或联系人复核，要求签署文件，重新检查收款方，怀疑欺诈时及时联系银行。
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