适用场景
首次转账以及付款指示发生变化时使用。临时换账户、个人账户或无关公司账户都应暂停并通过已知渠道复核。
收款主体核对表
分别记录合同卖方和收款人。收款信息变更须通过之前建立的独立渠道核对；主体不一致且未解决时暂停并升级处理，本表不能认证银行账户。
仅为示例：不含真实供应商、报价、银行账户或已确认适配。未知费用留空，不按零计。
| 字段 | 虚构示例 A | 虚构示例 B |
|---|---|---|
| 中文法律主体 | 待确认 | 待确认 |
| 合同卖方 | 虚构示例 A | 虚构示例 A |
| 收款人名称 | 虚构示例 B | 虚构示例 B |
| 账户 / 银行所在国 | 待确认 | 待确认 |
| 文件编号 / 范围 | 待确认 | 待确认 |
| 独立回拨核对记录 | 待确认 | 待确认 |
| 不一致项 / 解决证据 | 待确认 | 待确认 |
| 付款放行决定 | 暂停：收款主体不一致尚未解决 | 暂停：收款主体不一致尚未解决 |
| 待确认问题 / 负责人 | 待确认 | 待确认 |
采购决策清单
买家需要核对什么
01
合同主体
确认谁接受订单、签发报价或合同、承担订单义务并处理索赔。
02
开票与出口主体
记录谁签发形式发票和商业发票、谁申报出口并出现在支持文件上。
03
银行收款方
比较完整账户名称、银行国家、账户类型、币种、地址和书面关系说明。
04
变更控制
通过已确认电话、邮箱域名、签署文件和独立公司联系人复核新的付款指示。
执行顺序
从供应商声明走到买家决策
01
列出所有交易主体
记录卖家、工厂、贸易公司、出口方、开票方、代收公司和银行收款方。
02
比较名称与辖区
核对中英文名称、公司编号、地址、银行国家和交易关系是否合理。
03
通过已知渠道确认
不能只相信发来新账户的那封邮件，应联系原先已确认的供应商联系人。
04
保存批准付款路径
付款前保存收款方、币种、发票、订单号、批准日期和确认人员。
需要收集的证据
- 法律公司和合同主体资料
- 报价、形式发票、商业发票和出口方角色
- 完整收款账户名称、国家、币种和账户信息
- 第三方或代收公司的书面关系说明
- 独立确认和批准付款记录
风险信号
- 无书面角色说明的个人账户或无关公司。
- 转账前或邮箱变化后突然修改付款信息。
- 供应商催促立即付款并阻止独立复核。
责任边界
本清单用于商业核验和防范欺诈，不构成法律、银行、制裁、税务或财务建议。高风险交易应咨询银行和专业顾问。
对应的 Kymon 服务
供应商与收款信息核验
在批准账户前比较法律、商业、开票、出口和收款主体。
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- 下单确认前厘清商务条件
- 按 SKU 和供应商核对样品可用性