التحقق من الجهة المستلمة للدفع
كيفية التحقق من حساب مورد صيني قبل التحويل
يجب أن ينسجم المستفيد البنكي مع بنية التعاقد والفوترة. قد يكون لشركة مختلفة دور مشروع في التصدير أو التحصيل، لكن يجب شرح العلاقة وتوثيقها قبل الدفع.
متى تستخدم هذا الدليل
استخدم هذا الدليل قبل التحويل الأول وعند كل تغيير في تعليمات الدفع. اعتبر تغييرات الحساب في اللحظة الأخيرة والحسابات الشخصية وأسماء الشركات غير المرتبطة أسبابا للتوقف والتحقق عبر قناة اتصال معروفة.
قائمة قرار الشراء
ما الذي يجب على المشتري التحقق منه
الجهة التعاقدية
حدد الشركة التي تقبل الطلب وتصدر العرض أو العقد وتتحمل الالتزامات وتعالج المطالبات.
جهة الفاتورة والتصدير
سجل أي شركة تصدر الفاتورة الأولية والتجارية وتصرح بالتصدير وتظهر في المستندات الداعمة.
المستفيد البنكي
قارن اسم الحساب الكامل وبلد البنك ونوع الحساب والعملة والعنوان والتفسير المكتوب مع ملف المورد المعروف.
ضبط التغييرات
تحقق من تعليمات الدفع الجديدة عبر رقم هاتف مؤكد سابقا ونطاق البريد ووثيقة موقعة وجهة اتصال مستقلة في الشركة حيثما أمكن.
تسلسل العمل
من ادعاء المورد إلى قرار المشتري
رسم خريطة أطراف المعاملة
اسرد البائع والمصنع والتاجر والمصدر وجهة إصدار الفاتورة وشركة التحصيل والمستفيد البنكي مع شرح دور كل منهم.
مقارنة الأسماء والولايات القضائية
افحص الإملاء والأسماء الصينية والإنجليزية وأرقام الشركات والعناوين وبلد البنك وما إذا كانت العلاقة معقولة تجاريا.
التأكيد عبر قناة معروفة
لا تعتمد فقط على الرسالة التي قدمت الحساب. تواصل مع المورد عبر بيانات تم التحقق منها سابقا واطلب تأكيدا موقعا.
تسجيل مسار الدفع المعتمد
احفظ المستفيد والعملة والفاتورة ومرجع الطلب وتاريخ الاعتماد والشخص الذي أكد التعليمات قبل التحويل.
الأدلة المطلوب جمعها
- بيانات الشركة القانونية والجهة التعاقدية
- أدوار العرض والفاتورة الأولية والفاتورة التجارية والمصدر
- اسم المستفيد الكامل والبلد والعملة وبيانات الحساب
- تفسير مكتوب لأي طرف ثالث أو شركة تحصيل
- تأكيد مستقل وسجل دفع معتمد
علامات التحذير
- يُقترح حساب شخصي أو شركة غير مرتبطة دون دور موثق.
- تتغير تعليمات الدفع قبل التحويل بوقت قصير أو بعد تغيير مراسلات البريد.
- يضغط المورد للدفع الفوري ويثبط التأكيد المستقل.
حدود المسؤولية
تدعم هذه القائمة التحقق التجاري ومنع الاحتيال، لكنها ليست استشارة قانونية أو مصرفية أو تتعلق بالعقوبات أو ضريبية أو مالية. استخدم مصرفك ومستشارين مؤهلين للمعاملات عالية المخاطر.
خدمة Kymon ذات الصلة
التحقق من المورد وبيانات الدفع
قارن الأطراف القانونية والتجارية والمفوترة والمصدرة والمستلمة للدفع قبل اعتبار الحساب معتمدا.
عرض نطاق الخدمةالأسئلة الشائعة
ابدأ
أرسلوا طلب عرض سعر منظماً لقطع السيارات
أرسلوا مرجع القطعة والتطبيق والكمية والوجهة ومتطلبات المستندات. سنراجع الطلب ونؤكد ما يمكن تسعيره ومقارنته.
- مراجعة طلب السعر بناءً على المعلومات المقدمة
- تأكيد توقيت العرض بعد تحديد نطاق SKU
- توضيح الشروط التجارية قبل تأكيد الطلب
- التحقق من توفر العينات حسب SKU والمورد
أرسلوا طلب عرض السعر
عبوا بياناتكم ومتطلباتكم. كلما زادت المعلومات، كان الرد أسرع.